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Wealthnavi(ウェルスナビ)を実際に運用して評判どうりなのか検証してみた

Wealthnavi(ウェルスナビ)に興味を持ったのはロボットアドバイザーを採用し、資産を自動運転してくれるからです。メディアへの露出も多く気になっている方も多いと思います。通常は100万円からの投資ですが、30万円に引き下げられ爆発的な人気となっています。

 

 

Wealthnavi(ウェルスナビ)30万円の運用実績公開中 | 評判も上々

 

 

全自動の資産運用になり、口座に入金した時点で投資が始まります。本当に何もする必要はありません。税金の申告も特定口座開設が出来るため自動徴収となります。

 

 

世界のETFなどに投資をする仕組みになり、商品の設定も全て自動化されています。また短期的な利益を狙いに行く投資ではなく「じっくり腰をすえた長期投資」になるため、積み立を行いながら資産を安定的に増やす事を目標としているようです。

 

 

Wealthnavi(ウェルスナビ)30万円の運用実績公開中 | 評判も上々

 

 

世界経済の動向により収益が変化しますが、投資1ヶ月未満で11,000円程度増えています。毎月自動追加入金の設定も1万円の設定なので1年間に12万円の投資金が増える予定です。過去のデータ的に経済は伸び続けているので今後も伸びるでしょう!

 

 

投資金が9,000円程余っていますが、どうやら2万円程度で買いつける商品が多いそうなので、調整金が余るみたいです。

 

 

大手取引企業とWealthnavi(ウェルスナビ)を比較した場合のサービスの差は、「取扱い商品やその数」「自動積立機能」「クイック入金」などに差があるようです。その他サービスは下記にまとめてみました。

 

 

【ウェルスナビの特徴】

  • システムは富裕層や機関投資家が使う金融アルゴリズムを提供するロボアドバイザーによる運用
  • 自動税金最適化(DeTAX)という機能があり税金負担の軽減ができる可能性がある
  • 取引が出来る国は約50カ国、11,000社以上に国際分散投資を行う(為替ヘッジ無し)
  • 基本的にETF買付けになり為替手数料0円で為替スプレッドも0円
  • 特定口座を無料で開設でき確定申告が原則不要(一般口座の開設も可能)
  • 買付け手数料は預かり資産の年率1.0%
  • 入金はクイック入金を使えば無料化できる
  • 出金手数料はすべて無料

 

 

最先端テクノロジーを使い高度な資産運用を完全自動化し、投資作業を軽減してくれるため非常に人気です。一部の証券会社では既に採用されており信頼度も高いと思いと思います。

 

 

投資金が100万円だとハードルがかなり高いと思って私も躊躇していましたが、、30万円以上になったことで投資を実際に行ってみました。将来の資産形成の一つだと考えていますので、長く続けてみたいと考えています!

 

 

個人的なメリットですが、確定申告の手間がかからない事が最大の理由でもあります。所得が多くなると作業も大変なので出来るだけ手間がかからないと気持ちも楽になりますからね。

Wealthnaviを続けると結局どうなる?資産運用は確実なのか?

Wealthnaviにこのまま投資をして20年経過するとどうなるのか?実は公式サイトで簡単なシュミレーションを行うことが出来るのでご紹介しておきます。ログインをしなくても誰でも無料でシュミレーションができます。

 

 

シュミレーションでは簡単な質問があるだけなので深く考えなくてもよいでしょう。ログインをするといつでもリスク許容の変更ができます。質問は下記の6つになり、何度でもシュミレーションを受けることが可能です。

 

 

Wealthnavi(ウェルスナビ)30万円の運用実績公開中 | 評判も上々

 

 

【無料シュミレーション項目】
  • 現在、何歳ですか?
  • 年収はおおよそいくらですか?
  • 金融資産はおおよそいくらですか?
  • 毎月の積立額は?
  • 資産運用の目的は?
  • 株価が1ヶ月で20%下落したら?

 

 

元本は540万円のシュミレーションになり、70%の確率で791万円になるようです。しかし期待してしまうのは、30%の確率で1,490万円以上になる事です。そんなに上手くいくとは思っていませんがモチベーションが上がるためにたまには妄想しましょう!
※元本が保障された投資ではありません

 

 

また投資行っていて途中で出金したくなった場合には、出金作業を自分でする事により中途解約(ETF売却)が出来ます。長期投資と私は思っていますが、どうしてもお金が必要になれば出金も出来るのでメリットもあると思います。

 

 

デメリットをしいて上げるならば、NISA口座の対応が無いことと法人口座開設が現在のところ出来ないことでしょう!投資なので損失を出す事もあると思いますが、気長に楽しく続けられる投資となりそうです。

ウェルスナビ運用実績と自動積立金で利益を得る方法

ウェルスナビ運用実績の公開です。30万円からの投資を始めて1ヶ月余りが過ぎました。その結果は地合いのおかげもありプラスとなります!相場が上下しても積立を行っていれば効果が期待できるはずです。

 

 

Wealthnavi(ウェルスナビ)30万円の運用実績公開中 | 評判も上々

 

 

地味すぎる投資ですが、長期スパンで取り組むことを目標としているため結果には満足です。もう少し早くから取り組んでいたらよかったと後悔するほどです(汗)

 

 

現在の積立額は1万円に設定しているため、毎月1万円が口座から引かれます。その際の手数料は無料なので使ってみると良いですよ!ボーナス引き落としなどの設定も別途用意されていますが、私は設定していません。

 

 

市場が暴落した際には買い増し出動予定ですが、できればこのまま世界経済が上昇してくれることを願います。保有ETFも売却することが可能なので、戦略を練ることは可能でしょう。私は特定口座を開設しているため、株式との合算で税金申告も可能となっています。

Wealthnavi(ウェルスナビ)に質問をしてみた。丁寧な返答で助かりました!

Wealthnavi(ウェルスナビ)に投資をして解らなかったことを質問しました。ホームページのQ&Aで探しましたが見つからず、疲れたので個別に質問をしてしまいました。左側が私になります。

 

 

 

管理画面の総額資産には為替差益は含まれますか?


 

 

投資対象商品の評価額が同じでも為替が円高になれば資産評価額が減ります。
逆に円安になれば資産評価額が増えます。
ETFの時価と為替レートより算出しており、評価額の合計を表しております。


 

 

 

 

保有しているETFを一時的に現金に換えて、口座に現金を置くことは可能ですか?


 

 

運用中のETFは一時的にポートフォリオの現金勘定へ移動することは出来ません。
売却後はお客様のご登録出金口座へ出金されます。
改めてお買付けをされる場合には、入金をいただけますと運用がスタート致します。


 

 

なるほど・・・・
そんな仕組みなんだと理解できました。ログイン後の資産画面にはキャンペーン利益や手数料、さらには分配金なども反映されていることも解りました!初心者にもわかりやすい構造になっているため良いと思います。

 

 

Wealthnavi(ウェルスナビ)30万円の運用実績公開中 | 評判も上々

 

 

さらに、ETF投資なので一喜一憂することなく長期で投資をすることを念頭におくと良いとも頂いています。目先の利益を追いかけていた訳ではありませんが、利益が出ていると嬉しいものです。画像のように投資6ヶ月が経過しましたが、順調に増えています。

 

 

このまま増え続けるとは思いませんが、老後に備えての貯蓄と考えます。新しいサービスの「マメタス」なども人気ですが、ロボットアドバイザー最大手としてメディアでも取り上げられているため気になる方は押さえておきましょう。

Wealthnavi(ウェルスナビ)に投資をして1年が経過した。その結果は?

Wealthnavi(ウェルスナビ)に投資を行い1年が経過しました。一旦は下落していますが、その後持ち直し最高値を狙っているようです。値動きはETFなので余程のことが起きない限り大きく動かないと考えています。サブプライム問題やリーマンショック級のことが起きない限り暴落はないでしょう。

 

 

Wealthnavi(ウェルスナビ)30万円の運用実績公開中 | 評判も上々

 

 

Wealthnavi(ウェルスナビ)30万円の運用実績公開中 | 評判も上々

 

 

完全リアルの画像ですが、471,000円ほどETFを保有しています。他の企業にもETF購入分がありますが、運用はWealthnaviが最大となっています。米国株と日欧株の保有ウェイトが高く設定されています。

 

 

人工知能(AI)が勝手に私の資産などから設定してくれていますが、いつでも変更が可能です。とりあえず実績が出ていることからこのまま放置で運用していきたいと思います。暴落がこないことが一番良いと思いますが、暴落のタイミングで余裕資金がある方は追加購入を狙って入金するのもありでしょう。

 

 

資産が50万円以上になると手数料が安くなっていく新しいサービスも始まったので色々と期待しています。企業の運用資金が大きくなると顧客のメリットも高くなるようです。私がサービスを利用したときは30万円からの入金でしたが、現在は10万円からの資産運用が可能となっています。

 

 

期間限定ですがタイアップも始まったのでよかったら利用してください。リンク先にタイアップと書かれていないときは終了しています。期間が短いのでお早めにご利用ください。

 

 

【追記】
新型コロナウイルス感染症により一時はETF投資でマイナスになりましたが、その後大きなリバウンドがきたため投資金額の33%以上の利益が出ています。投資金額がトータルで約60万円と少ないためリターンが大きいとは言えませんがラッキーです。毎月1万円しか積立していませんけどね!!